LIEF KASIAN SYSTEM
Lief capital Asset Management

Lief Kasian System (LKS) พัฒนาต่อยอด บนหลักการลงทุนแบบ 3 ตะกร้าสำหรับเตรียมตัววัยเกษียณ (3-Buckets Retirement Strategy) ซึ่งเป็นหนึ่งในวิธีการบริหารเงินก้อนที่อาจรับความเสี่ยงได้ไม่มากนักและยังจำเป็นที่จะต้องมีการทยอยนำเงินออกมาใช้ระหว่างทางด้วย ซึ่งนับว่าเป็นโจทย์ที่ค่อนข้างท้าทายมาก “แบ่งแยกเงินลงทุน ส่วนไหนรอได้ ก็เสี่ยงได้สูงหน่อย ส่วนไหนต้องนำมาใช้ ก็ลดความเสี่ยงลงมา” โดย KSS ยังคงยึดหลักการลงทุนในรูปแบบ Private Fund กระจายความเสี่ยงด้วยหลากหลายกลุ่มสินทรัพย์ทั่วโลก (Global Asset Allocation) และปรับพอร์ตระหว่างทางตามปัจจัยลงทุน โดยทีมผู้จัดการกองทุน
- LKS คืออะไร
- LKS ทำงานอย่างไร
- 3 Buckets Retirement Strategy เป็นอย่างไร
ระบบจัดการเงินก้อน สำหรับวัยเกษียณหรือเข้าใกล้วัยเกษียณ ให้คุณมีเงินใช้ระหว่างทาง (ทุกเดือน) ขณะที่เงินบางส่วนยังคงสร้างกระแสเงินสดและมีโอกาสเติบโตได้ในระยะยาว ทำให้การวางแผนวัยเกษียณของคุณมีโอกาสสำเร็จและเป็นไปตามรูปแบบการใช้ชีวิตที่วางแผนไว้
LKS พัฒนาขึ้นบนหลักการลงทุนแบบ 3 ตะกร้าสํา หรับวัยเกษียณ หรือกําลังเตรียมตัวเกษียณ (3-Buckets Retirement Strategy) ซึ่งเป็นหนึ่งในวิธีการเติบโตเงินก้อนที่อาจรับความเสี่ยงได้ไม่มากนัก และยังจําเป็นที่จะต้องมีการทยอยนํา เงินออกมาใช้ระหว่างทางด้วย ซึ่งนับว่าเป็นโจทย์ที่ค่อนข้างท้าทายมาก โดยยังคงยึดหลักการลงทุนกระจายความเสี่ยงด้วยหลากหลายกลุ่มสินทรัพย์ทั่วโลก (Global Asset Allocation)
กลยุทธ์ในการลงทุนนั้นมีมากมายแต่ การเลือกสักกลยุทธ์มาใช้ให้เหมาะสมนั้นขึ้นอยู่กับว่าเป้าหมายของแต่ละคนนั้นเป็นยังไง ต้องลองกลับมาถามตัวเองดูครับว่าคุณอยากได้อะไร อยากที่จะรวยเร็ว หรืออยากที่จะมีเงินใช้ไปเรื่อยๆ หากว่าเป้าหมายของท่านนั้นคือต้องการมีเงินใช้ไปจนสิ้นอายุไขแล้วหล่ะก็ กลยุทธ์นี้ถือว่าเป็นสิ่งที่ตอบโจทย์นั้นครับ โดยวิธีนี้เรามุ่งเน้นที่จะทำให้ท่านเกษียณได้ตามเป้าหมายโดยมีเงินใช้ไม่ขาดมือ และใช้เงินอย่างมีความสุขนั่นเอง
ทำไมต้องแบ่งเงินเป็น 3 ส่วน
เพื่อให้เงินลงทุนมีความทนทานต่อสภาวะการลงทุนที่เปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลาและยังสามารถเติบโตได้นั่นเอง

- ถนอมเงินต้น
" Liquidity (เสี่ยงต่ำ) "
ถนอมเงินต้น เงินฝาก กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น รอทยอยถอนออกมาใช้ 6 - 12 เดือน (ขึ้นอยู่กับลูกค้ากำหนด)

- เก็บผลระหว่างทาง
" Growth (เสี่ยงกลาง) "
เก็บผลระหว่างทาง ลงทุนกลุ่มเน้นเงินปันผล ดอกเบี้ย จากหุ้นและตราสารหนี้ คอยเติมส่วนที่ 1 ไม่ให้ขาด

- สร้างการเติบโตระยะยาว
" Goal (เสี่ยงสูง) "
เติบโตระยะยาว ลงทุนหุ้นเติบโต + มั่นคง อาจมีความผันผวนบ้าง แต่เพื่อให้เงินทั้งก้อน โดยรวมยังเติบโตเพียงพอ สำหรับถอนใช้ในระยะยาว
LKS เหมาะกับใคร
ทุกคนไม่ได้เหมาะกับการลงทุนในรูปแบบหรือประเภทเดียวกัน แล้วคุณหล่ะจะเหมาะกับ LKS ไหม
ลูกค้านักลงทุนที่ กำลังวางแผน หรือถึงวัยเกษียณแล้ว และต้องการบริหารเงินก้อนให้สามารถตอบโจทย์ รูปแบบการใช้ชีวิตได้ แบบไม่ต้องกังวลมากนัก จริงอยู่ว่า ทุกคนสามารถลงทุนเองได้ แต่อาจจะเพราะไม่มีเวลามากพอในการติดตามตลาด หรือไม่ต้องการลงทุนในลักษณะที่มีความเสี่ยง ความหวือหวามากจนเกินไป ไม่อยากเครียด วิตก รู้ว่าต้องการลงทุน แต่ไม่อยากปวดหัวเลือกลงทุนเอง ต้องการให้มืออาชีพมาดูแลให้ เน้นถึงเป้าหมายผลตอบแทนที่ต้องการ แต่ ไม่เน้นว่าต้องสูงที่สุดหรือชนะตลาดทุกปี

- Kasian A (25 - 40 ปี)
เพิ่งเริ่มทำงานใหม่ๆ มีเงินลงทุนยังไม่มาก แต่ต้องการวางแผนและทยอยลงทุน (DCA) ยังไม่ต้องการกระแสเงินสด ยังมีเวลา รับความเสี่ยงได้มาก เน้นการเติบโตของเงินลงทุน
สัดส่วน 5 : 35 : 60
- Kasian B (40 - 55 ปี)
ทำงานมาได้ระดับหนึ่ง ทยอยปลดหนี้ได้เกือบหมด มีเงินก้อน กำลังวางแผนเกษียณ มีเวลาลงทุนกลางถึงยาวได้ ทยอยลงทุนเพิ่มเพื่อทบต้น ยังรับความเสี่ยงได้กลาง - ค่อนสูง
สัดส่วน 5 : 60 : 35
- Kasian C (55 ปีขึ้นไป)
เกษียณแล้ว หรือใกล้มากๆ มีเงินก้อน แต่ต้องบริหารจัดการให้ดี ต้องการกระแสเงินสดมาใช้จ่าย ถนอมเงินต้น แต่ต้องเผื่ออายุยืนยาวด้วย รับความเสี่ยงได้น้อย ระยะเวลาลงทุนจำกัด
สัดส่วน 20 : 60 : 20
รู้ได้อย่างไรว่า Kasian System สามารถทำได้จริง ?
สามารถดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ด้านล่างนี้
เราไม่สามารถยืนยันได้ 100% แต่เราได้ทำการทดสอบด้วยข้อมูลย้อนหลัง โดยใช้ผลตอบแทนที่สอดคล้องกับข้อมูลที่เกิดขึ้นจริงในอดีตผ่านการจำลองสถานการณ์ด้วยวิธี Monte Carlo กว่า 4,000 รูปแบบที่เป็นไปได้ เพื่อปิดช่องโหว่ที่อาจทำให้เงินไม่พอใช้ตามความต้องการของลูกค้า แน่นอนว่าข้อมูลในอดีตเป็นเพียงสถิติที่อาจซ้ำหรือไม่ซ้ำรอยเดิมก็เป็นได้ ดังนั้นจึงมีความจำเป็นอย่างยิ่งที่ฝ่ายจัดการลงทุนจะเข้ามาช่วยเฝ้าระวังและปรับพอร์ตทั้งในส่วนของการปรับพอร์ตให้กลับมาสมดุลตามช่วงเวลา (Auto Rebalancing) และการเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนในยามตลาดปรับตัวลงอย่างรุนแรงด้วย Dynamic Allocation
Lief Kasian System
Kasian Simulation
อยากรู้ไหมว่า “เป้าหมายเกษียณ” ของคุณตอนนี้มันจะเป็นไปได้สักแค่ไหน ลองมาทำแบบจำลองสั้นๆ เพื่อให้ทุกท่านได้ทราบตัวเองดู
-
ออกแบบ "เพื่อคุณโดยเฉพาะ"
-
ช่วยให้เห็นภาพเกษียณของท่านชัดเจนขึ้น
-
มีการแนะนำเพิ่มประสิทธิภาพการเกษียณ

Let's talk about life
กรอกข้อมูลหากท่านสนใจหรือมีข้อสงสัยในกลยุทธ์ของเรา โดยเราจะรีบติดต่อกลับไปอย่างรวดเร็วที่สุด
You must be logged in to post a comment.