LIEF KASIAN SYSTEM
Lief capital Asset Management
Lief Kasian System (LKS) พัฒนาต่อยอด บนหลักการลงทุนแบบ 3 ตะกร้าสำหรับเตรียมตัววัยเกษียณ (3-Buckets Retirement Strategy) ซึ่งเป็นหนึ่งในวิธีการบริหารเงินก้อนที่อาจรับความเสี่ยงได้ไม่มากนักและยังจำเป็นที่จะต้องมีการทยอยนำเงินออกมาใช้ระหว่างทางด้วย ซึ่งนับว่าเป็นโจทย์ที่ค่อนข้างท้าทายมาก “แบ่งแยกเงินลงทุน ส่วนไหนรอได้ ก็เสี่ยงได้สูงหน่อย ส่วนไหนต้องนำมาใช้ ก็ลดความเสี่ยงลงมา” โดย KSS ยังคงยึดหลักการลงทุนในรูปแบบ Private Fund กระจายความเสี่ยงด้วยหลากหลายกลุ่มสินทรัพย์ทั่วโลก (Global Asset Allocation) และปรับพอร์ตระหว่างทางตามปัจจัยลงทุน โดยทีมผู้จัดการกองทุน
ระบบจัดการเงินก้อน สำหรับวัยเกษียณหรือเข้าใกล้วัยเกษียณ ให้คุณมีเงินใช้ระหว่างทาง (ทุกเดือน) ขณะที่เงินบางส่วนยังคงสร้างกระแสเงินสดและมีโอกาสเติบโตได้ในระยะยาว ทำให้การวางแผนวัยเกษียณของคุณมีโอกาสสำเร็จและเป็นไปตามรูปแบบการใช้ชีวิตที่วางแผนไว้
LKS พัฒนาขึ้นบนหลักการลงทุนแบบ 3 ตะกร้าสํา หรับวัยเกษียณ หรือกําลังเตรียมตัวเกษียณ (3-Buckets Retirement Strategy) ซึ่งเป็นหนึ่งในวิธีการเติบโตเงินก้อนที่อาจรับความเสี่ยงได้ไม่มากนัก และยังจําเป็นที่จะต้องมีการทยอยนํา เงินออกมาใช้ระหว่างทางด้วย ซึ่งนับว่าเป็นโจทย์ที่ค่อนข้างท้าทายมาก โดยยังคงยึดหลักการลงทุนกระจายความเสี่ยงด้วยหลากหลายกลุ่มสินทรัพย์ทั่วโลก (Global Asset Allocation)
กลยุทธ์ในการลงทุนนั้นมีมากมายแต่ การเลือกสักกลยุทธ์มาใช้ให้เหมาะสมนั้นขึ้นอยู่กับว่าเป้าหมายของแต่ละคนนั้นเป็นยังไง ต้องลองกลับมาถามตัวเองดูครับว่าคุณอยากได้อะไร อยากที่จะรวยเร็ว หรืออยากที่จะมีเงินใช้ไปเรื่อยๆ หากว่าเป้าหมายของท่านนั้นคือต้องการมีเงินใช้ไปจนสิ้นอายุไขแล้วหล่ะก็ กลยุทธ์นี้ถือว่าเป็นสิ่งที่ตอบโจทย์นั้นครับ โดยวิธีนี้เรามุ่งเน้นที่จะทำให้ท่านเกษียณได้ตามเป้าหมายโดยมีเงินใช้ไม่ขาดมือ และใช้เงินอย่างมีความสุขนั่นเอง
ทำไมต้องแบ่งเงินเป็น 3 ส่วน
เพื่อให้เงินลงทุนมีความทนทานต่อสภาวะการลงทุนที่เปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลาและยังสามารถเติบโตได้นั่นเอง
" Liquidity (เสี่ยงต่ำ) "
ถนอมเงินต้น เงินฝาก กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น รอทยอยถอนออกมาใช้ 6 - 12 เดือน (ขึ้นอยู่กับลูกค้ากำหนด)
" Growth (เสี่ยงกลาง) "
เก็บผลระหว่างทาง ลงทุนกลุ่มเน้นเงินปันผล ดอกเบี้ย จากหุ้นและตราสารหนี้ คอยเติมส่วนที่ 1 ไม่ให้ขาด
" Goal (เสี่ยงสูง) "
เติบโตระยะยาว ลงทุนหุ้นเติบโต + มั่นคง อาจมีความผันผวนบ้าง แต่เพื่อให้เงินทั้งก้อน โดยรวมยังเติบโตเพียงพอ สำหรับถอนใช้ในระยะยาว
LKS เหมาะกับใคร
ทุกคนไม่ได้เหมาะกับการลงทุนในรูปแบบหรือประเภทเดียวกัน แล้วคุณหล่ะจะเหมาะกับ LKS ไหม
ลูกค้านักลงทุนที่ กำลังวางแผน หรือถึงวัยเกษียณแล้ว และต้องการบริหารเงินก้อนให้สามารถตอบโจทย์ รูปแบบการใช้ชีวิตได้ แบบไม่ต้องกังวลมากนัก จริงอยู่ว่า ทุกคนสามารถลงทุนเองได้ แต่อาจจะเพราะไม่มีเวลามากพอในการติดตามตลาด หรือไม่ต้องการลงทุนในลักษณะที่มีความเสี่ยง ความหวือหวามากจนเกินไป ไม่อยากเครียด วิตก รู้ว่าต้องการลงทุน แต่ไม่อยากปวดหัวเลือกลงทุนเอง ต้องการให้มืออาชีพมาดูแลให้ เน้นถึงเป้าหมายผลตอบแทนที่ต้องการ แต่ ไม่เน้นว่าต้องสูงที่สุดหรือชนะตลาดทุกปี
เพิ่งเริ่มทำงานใหม่ๆ มีเงินลงทุนยังไม่มาก แต่ต้องการวางแผนและทยอยลงทุน (DCA) ยังไม่ต้องการกระแสเงินสด ยังมีเวลา รับความเสี่ยงได้มาก เน้นการเติบโตของเงินลงทุน
สัดส่วน 5 : 35 : 60
ทำงานมาได้ระดับหนึ่ง ทยอยปลดหนี้ได้เกือบหมด มีเงินก้อน กำลังวางแผนเกษียณ มีเวลาลงทุนกลางถึงยาวได้ ทยอยลงทุนเพิ่มเพื่อทบต้น ยังรับความเสี่ยงได้กลาง - ค่อนสูง
สัดส่วน 5 : 60 : 35
เกษียณแล้ว หรือใกล้มากๆ มีเงินก้อน แต่ต้องบริหารจัดการให้ดี ต้องการกระแสเงินสดมาใช้จ่าย ถนอมเงินต้น แต่ต้องเผื่ออายุยืนยาวด้วย รับความเสี่ยงได้น้อย ระยะเวลาลงทุนจำกัด
สัดส่วน 20 : 60 : 20
รู้ได้อย่างไรว่า Kasian System สามารถทำได้จริง ?
สามารถดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ด้านล่างนี้
เราไม่สามารถยืนยันได้ 100% แต่เราได้ทำการทดสอบด้วยข้อมูลย้อนหลัง โดยใช้ผลตอบแทนที่สอดคล้องกับข้อมูลที่เกิดขึ้นจริงในอดีตผ่านการจำลองสถานการณ์ด้วยวิธี Monte Carlo กว่า 4,000 รูปแบบที่เป็นไปได้ เพื่อปิดช่องโหว่ที่อาจทำให้เงินไม่พอใช้ตามความต้องการของลูกค้า แน่นอนว่าข้อมูลในอดีตเป็นเพียงสถิติที่อาจซ้ำหรือไม่ซ้ำรอยเดิมก็เป็นได้ ดังนั้นจึงมีความจำเป็นอย่างยิ่งที่ฝ่ายจัดการลงทุนจะเข้ามาช่วยเฝ้าระวังและปรับพอร์ตทั้งในส่วนของการปรับพอร์ตให้กลับมาสมดุลตามช่วงเวลา (Auto Rebalancing) และการเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนในยามตลาดปรับตัวลงอย่างรุนแรงด้วย Dynamic Allocation
Lief Kasian System
Kasian Simulation
อยากรู้ไหมว่า “เป้าหมายเกษียณ” ของคุณตอนนี้มันจะเป็นไปได้สักแค่ไหน ลองมาทำแบบจำลองสั้นๆ เพื่อให้ทุกท่านได้ทราบตัวเองดู
You must be logged in to post a comment.