> ภูมิหลังและเส้นทางอาชีพ

ก่อนหน้านี้เคยเป็นผู้บริหารฝ่ายปฏิบัติการที่ธนาคารญี่ปุ่น ปัจจุบันแม้จะเกษียณแล้ว แต่ก็ยังคงทำงานในรูปแบบที่หลากหลายเสมือนเป็น “มัลติฟังก์ชัน จ๊อบ” ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนในผลิตภัณฑ์ทางการเงิน การเป็นผู้ช่วย Financial Planner เพื่อการเกษียณ การเป็นผู้จัดอบรมความรู้ทางการเงินพื้นฐาน และการเป็นเจ้าของธุรกิจอาหารซึ่งก็คือร้านหมูสเต๊ะเจ้าเก่าซอยแปลงนาม สาขา 1 ที่สืบทอดสูตรดั้งเดิมมากว่า 40 ปีจากเยาวราช ตลอดเส้นทางการทำงานที่ผ่านมาได้สั่งสมความรู้และประสบการณ์ด้านการเงินและการลงทุนอย่างมาก เพราะจบการศึกษาด้านไฟแนนซ์โดยตรง และทำงานในสถาบันการเงินทั้งในประเทศและต่างประเทศตั้งแต่เรียนจบจนกระทั่งเกษียณ

> มุมมองและเป้าหมายในการลงทุน

การลงทุนถือเป็นสิ่งสำคัญที่ไม่ควรมองข้าม เพราะเป็นหนทางที่สามารถสร้างรายได้เพิ่มเติมให้กับชีวิตได้ เริ่มต้นลงทุนในหุ้น กองทุน และทองคำตั้งแต่ช่วงที่เรียนจบใหม่ ๆ โดยมีเป้าหมายหลักคือการสร้าง passive income เพื่อบริหารสินทรัพย์ที่มีอยู่ให้ได้ผลตอบแทนที่ดีขึ้น และมั่นใจว่าจะมีเงินเพียงพอหลังเกษียณ โดยไม่จำเป็นต้องทำงานอีกต่อไป

> ปัญหาและความท้าทายจากการลงทุนด้วยตนเอง

ในช่วงที่ยังทำงานอยู่ การลงทุนด้วยตนเองเต็มไปด้วยอุปสรรค หลายครั้งไม่มีเวลาเพียงพอในการศึกษาตลาดและเศรษฐกิจเชิงลึก อีกทั้งยังมีข้อจำกัดด้านความรู้เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินซึ่งเปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ บางครั้งการตัดสินใจยังขึ้นอยู่กับอารมณ์ เช่น รีบขายเมื่อหุ้นตก หรืออยากได้กำไรเพิ่มเมื่อหุ้นขึ้น นอกจากนี้ยังมีความต้องการที่จะขยายการลงทุนไปในตลาดต่างประเทศ แต่กลับขาดผู้เชี่ยวชาญที่จะให้คำปรึกษาอย่างเหมาะสม

> วิธีแก้ไขก่อนพบ Lief Capital AM

ด้วยความตระหนักถึงข้อจำกัดเหล่านี้ จึงเริ่มมองหาผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน ไม่ว่าจะเป็น Financial Advisor หรือ Private Wealth แม้ผู้ให้คำปรึกษาก่อนหน้านี้จะช่วยจัดพอร์ตการลงทุนเพื่อการเกษียณ แต่กลับพบว่ามีกองทุนบางตัวที่มีความเสี่ยงสูงถึงระดับ 8 ทำให้เกิดการขาดทุน ต้องมีการปรับพอร์ตและตัดขาดทุนอยู่เป็นระยะ ซึ่งไม่สอดคล้องกับความต้องการหลักในการปกป้องเงินต้น

> ความประทับใจและความแตกต่างของ Lief Capital AM

เมื่อได้มาพบกับ Lief Capital AM สิ่งที่เห็นความแตกต่างอย่างชัดเจนคือวิธีการดูแลลูกค้า ไม่ได้เน้นการทำ Mass Marketing จึงมีเวลาและทรัพยากรที่จะดูแลลูกค้าแต่ละรายได้อย่างทั่วถึง อีกทั้งยังมีค่าธรรมเนียมที่สมเหตุสมผล มีทั้ง Financial Planner และ Fund Manager ที่ทำงานร่วมกันเพื่อคัดเลือกการลงทุนที่ลดความเสี่ยงให้น้อยที่สุด สิ่งที่สำคัญคือผู้บริหารและทีมงานมีความจริงใจในการทำงาน ถ่ายทอดความรู้ด้านการลงทุน และศึกษาข้อมูลทั้งในเชิงอุตสาหกรรมและสภาพแวดล้อมการลงทุนอย่างลึกซึ้ง ความรู้สึกที่ได้รับคือความมั่นใจว่า Lief Capital AM บริหารเงินของลูกค้าเสมือนเงินของตัวเอง และยังคืนประโยชน์ให้กับลูกค้าผ่านการจัดสัมมนา ซึ่งไม่ได้จำกัดเพียงการลงทุนเท่านั้น แต่ยังครอบคลุมหัวข้อที่เปิดโลกทัศน์ในด้านอื่น ๆ ด้วย แม้ในช่วงแรกจะมีความกังวลเพราะเงินลงทุนนี้คือเงินสำหรับใช้หลังเกษียณ แต่เมื่อเข้าใจสภาวะตลาดและการลงทุนในระยะยาวแล้ว จึงเกิดความพึงพอใจ เพราะผลงานที่ Lief Capital AM ทำได้ดีกว่ากองทุน Private Wealth อื่น ๆ ที่เคยใช้บริการมา

> คำแนะนำสำหรับผู้ที่สนใจการลงทุน

สิ่งแรกที่อยากแนะนำสำหรับผู้ที่สนใจการลงทุนคือคุณต้องรู้ว่าสินทรัพย์และหนี้สินที่มีอยู่ในปัจจุบันเป็นเท่าไร และคุณต้องการเงินเท่าไรหลังเกษียณ การรู้เป้าหมายของตัวเองคือจุดเริ่มต้นที่สำคัญ จากนั้นควรลองเข้าร่วมสัมมนาที่ Lief Capital AM จัดขึ้นเพื่อเปิดมุมมองและเรียนรู้ก่อนตัดสินใจลงทุนจริง การมีเพื่อนหรือที่ปรึกษาที่สามารถช่วยวิเคราะห์ได้ก็เป็นอีกปัจจัยหนึ่งที่ช่วยเพิ่มความมั่นใจ และท้ายที่สุดสิ่งที่อยากแนะนำคือการติดต่อกับ Lief Capital AM เพื่อเริ่มต้นเส้นทางการลงทุนอย่างมั่นใจและยั่งยืน