Skip to contentก้าวสำคัญของชีวิตเกษียณสุข
LIEF KASIAN SYSTEM FUND
Lief Kasian System (LKS) พัฒนาต่อยอด บนหลักการลงทุนแบบ 3 ตะกร้าสำหรับเตรียมตัววัยเกษียณ ซึ่งเป็นหนึ่งในวิธีการบริหารเงินก้อนที่อาจรับความเสี่ยงได้ไม่มากนักและยังจำเป็นที่จะต้องมีการทยอยนำเงินออกมาใช้ระหว่างทางด้วย ซึ่งนับว่าเป็นโจทย์ที่ค่อนข้างท้าทายมาก โดย LKS ยังคงยึดหลักการลงทุนในรูปแบบ Private Fund กระจายความเสี่ยงด้วยหลากหลายกลุ่มสินทรัพย์ทั่วโลก (Global Asset Allocation) และปรับพอร์ตระหว่างทางตามปัจจัยลงทุน โดยทีมผู้จัดการกองทุน
Lief Calculator
Kasian Simulation
อยากรู้ไหมว่า “เป้าหมายเกษียณ” ของคุณตอนนี้มันจะเป็นไปได้สักแค่ไหน ลองมาทำแบบจำลองสั้นๆ เพื่อให้ทุกท่านได้ทราบตัวเองดู
หากคุณกำลังเจอปัญหาเหล่านี้
หาเครื่องมือจัดการเงินก้อน
แต่ไม่รู้จะเริ่มอย่างไร ต้องใช้เครื่องมือไหนที่เหมาะสมกับการบริการเงินลงทุนจำนวนมาก
ต้องการ Clash Flow
อยากหาวิธีลงทุน ให้สามารถมีเงินใช้ได้อย่างสม่ำเสมอ ในยามใช้ชีวิตหลังเกษียณ
ไม่มีเวลา
ไม่มีเวลามากพอที่จะติดตามการลงทุนมากนัก ทำให้อาจจะพลาด หรือเสียโอกาสจากการลงทุนได้
ยังไม่เจอกลยุทธ์ที่เหมาะสม
พอร์ตการลงทุน หรือรูปแบบการลงทุนที่มีในตลาด ยังไม่ตอบโจทย์ (เสี่ยงเกินไป)
ทำไมต้องแบ่งเงินเป็น 3 ส่วน
ถนอมเงินต้น เงินฝาก กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น รอทยอยถอนออกมาใช้ 6 – 12 เดือน (ขึ้นอยู่กับลูกค้ากำหนด)
เก็บผลระหว่างทาง ลงทุนกลุ่มเน้นเงินปันผล ดอกเบี้ย จากหุ้นและตราสารหนี้ คอยเติมส่วนที่ 1 ไม่ให้ขาด
เติบโตระยะยาว ลงทุนหุ้นเติบโต + มั่นคง อาจมีความผันผวนบ้าง แต่เพื่อให้เงินทั้งก้อน โดยรวมยังเติบโตเพียงพอ สำหรับถอนใช้ในระยะยาว
LKS เหมาะกับใคร
ลูกค้านักลงทุนที่กำลังวางแผนหรือเข้าสู่วัยเกษียณ ต้องการบริหารเงินก้อนให้ตอบโจทย์การใช้ชีวิตแบบไม่กังวลเกินไป มองหาการลงทุนที่ไม่เสี่ยงหรือหวือหวาเกินไป ไม่อยากเครียดหรือวิตก และอยากให้มืออาชีพช่วยดูแล โดยมุ่งเน้นผลตอบแทนที่เหมาะสมกับเป้าหมาย มากกว่าการต้องชนะตลาดหรือได้ผลตอบแทนสูงสุดทุกปี
เพิ่งเริ่มทำงาน มีเงินลงทุนยังไม่มาก แต่ต้องการวางแผนและทยอยลงทุน (DCA) ยังไม่ต้องการกระแสเงินสด และยังมีเวลา รับความเสี่ยงได้มาก เน้นการเติบโตของเงินลงทุน สัดส่วน 5 : 35 : 60
ทำงานมาได้ระดับหนึ่ง ทยอยปลดหนี้ได้เกือบหมด มีเงินก้อน กำลังวางแผนเกษียณ มีเวลาลงทุนกลางถึงยาวได้ ทยอยลงทุนเพิ่มเพื่อทบต้น ยังรับความเสี่ยงได้ปานกลาง – ค่อนข้างสูง สัดส่วน 5 : 60 : 35
เกษียณแล้ว หรือใกล้มากๆ มีเงินก้อน แต่ต้องบริหารจัดการให้ดี ต้องการกระแสเงินสดมาใช้จ่าย ถนอมเงินต้น แต่ต้องเผื่ออายุยืนยาวด้วย รับความเสี่ยงได้น้อย ระยะเวลาลงทุนจำกัด สัดส่วน 20 : 60 : 20
รายละเอียดการคัดเลือกหุ้นตะกร้าที่ 3
ด้วยนวัตกรรม AL/ML Model ARES 2.0 ศึกษาเพิ่มเติมที่นี่
| กองทุน | Lief Kasian System Fund (LKS) | |
| รูปแบบ | กองทุนส่วนบุคคล ที่มีผู้จัดการกองทุนจัดสัดส่วนการลงทุนและปรับพอร์ตให้สอดคล้องกับสภาวะและโอกาสการลงทุนอยู่เสมอ | |
| เงินทุนเริ่มต้น | เงินทุนเริ่มต้น Kasian B : 5 ล้านบาท / Kasian C : 15 ล้านบาท (ขึ้นอยู่กับกระแสเงินสดที่ต้องการใช้ และระยะเวลาการลงทุน) | |
| วัตถุประสงค์การลงทุน | Kasian System เป็นการจัดสรรเงินลงทุนแต่ละส่วนให้เหมาะสมกับความเสี่ยงและระยะเวลา เพื่อให้เงินลงทุนแต่ละส่วนมีโอกาสสร้างผลตอบแทนอย่างมีประสิทธิภาพ โดยระหว่างการลงทุนลูกค้าสามารถกำหนดกระแสเงินสดที่ต้องการใช้ให้สอดคล้องกับรูปแบบการใช้ชีวิตได้ | |
| การจัดสรรเงินลงทุน | KASIAN B | KASIAN C |
| สัดส่วนตะกร้า 1 / 2 / 3 | 5 / 60 / 35 | 20 / 60 / 20 |
| ผลตอบแทนคาดหวังต่อปี (เฉลี่ย 3 ปีขึ้นไป)* | 7.00 – 10.00% | 6.00 – 8.00% |
| ค่าธรรมเนียมการจัดการ (ต่อปี) | 1.50% | 1.25% |
| ค่าธรรมเนียมจัดตั้งกองทุน | 1.00% ของเงินลงทุนตั้งต้น (เรียกเก็บครั้งเดียว หรือเมื่อมีการเพิ่มทุน) | |
| ค่าธรรมเนียมส่วนเพิ่ม | กองทุนไม่มีการจัดเก็บ Performance Fee Sharing | |
| ค่าใช้จ่ายกองทุนอื่น ๆ | ค่าธรรมเนียมผู้รับฝากทรัพย์สิน / ค่าธรรมเนียมซื้อขายหลักทรัพย์ เรียกเก็บจากกองทุนตามค่าใช้จ่ายจริง (ประมาณ 0.03% ต่อปี) | |
| ความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน | มีการใช้อนุพันธ์เพื่อป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน | |
| ลักษณะผลตอบแทน / ความเสี่ยง | มีโอกาสขาดทุนได้ / ไม่มีเงื่อนไขการคุ้มครองเงินต้น / ไม่มีการรับประกันผลตอบแทนหรือกระแสเงินสด | |
| เกณฑ์วัดผลการดำเนินงาน | ดัชนีผสม (Composite Benchmark) ระหว่าง Barclays Aggregate Total Return Index, S&P Global REIT Total Return Index และ MSCI ACWI Total Return Index ตามสัดส่วนของกลยุทธ์ | |
| การรายงานสถานะกองทุน | สรุปข้อมูลสถานะกองทุนทุกสิ้นเดือน จัดส่งไม่เกินวันที่ 15 ของเดือนถัดไป / แจกแจงเงินลงทุนเป็น 3 ส่วนอย่างชัดเจน | |
| ดาวน์โหลด Fund Factsheet | ||
เกษียณยุคใหม่ เงินต้องโตต่อ ไม่แค่พอใช้
เกษียณแบบเดิม = ลดเสี่ยงให้สุด แล้วหวังว่าเงินจะพอใช้ไปเรื่อย ๆ — แต่ยุคนี้ เงินเฟ้อสูง อายุยืน รายจ่ายผันผวน…ถ้าไม่ “ให้พอร์ตเติบโต” ก็ยากจะอยู่ดีได้จริง งานนี้เราจะชวนเปลี่ยนกรอบคิดสู่ เกษียณแบบเติบโต บนวินัยและข้อมูล จากประสบการณ์บริหารเงินลงทุนจริงของเรา
รายละเอียดการลงทุนเพิ่มเติม
กับคำถามที่พบบ่อยเหล่านี้
Lief Kasian System (LKS) พัฒนาต่อยอด บนหลักการลงทุนแบบ 3 ตะกร้าสำหรับเตรียมตัววัยเกษียณ ซึ่งเป็นหนึ่งในวิธีการบริหารเงินก้อนที่อาจรับความเสี่ยงได้ไม่มากนักและยังจำเป็นที่จะต้องมีการทยอยนำเงินออกมาใช้ระหว่างทางด้วย ซึ่งนับว่าเป็นโจทย์ที่ค่อนข้างท้าทายมาก โดย LKS ยังคงยึดหลักการลงทุนในรูปแบบ Private Fund กระจายความเสี่ยงด้วยหลากหลายกลุ่มสินทรัพย์ทั่วโลก (Global Asset Allocation) และปรับพอร์ตระหว่างทางตามปัจจัยลงทุน โดยทีมผู้จัดการกองทุน
เงินทุนเริ่มต้น Kasian B : 5 ล้านบาท / Kasian C : 15 ล้านบาท (ขึ้นอยู่กับกระแสเงินสดที่ต้องการใช้ และระยะเวลาการลงทุน)
“ทางบลจ.มีการ “จับจังหวะการลงทุน” ให้ในระดับหนึ่งครับ เราจะพิจารณา “ลงทุนทันที” หากมองว่าตลาดอยู่ในจังหวะที่เหมาะสม แต่ถ้าช่วงนั้นตลาดมีความผันผวนสูงหรือยังไม่แน่นอน เราอาจเลือก “ทยอยเข้าลงทุนเป็นรอบ ๆ หรือถือเป็นเงินสดไว้ช่วงเวลานึง” เพื่อช่วยกระจายความเสี่ยงและลดแรงกระแทกจากความผันผวน โดยทีมจัดการพอร์ตจะติดตามภาวะตลาดและประเมินความเหมาะสมอย่างต่อเนื่อง”
- ตะกร้า 1 : ถนอมเงินต้น ลงทุนในเงินฝาก ตราสารหนี้ระยะสั้น รอทยอยถอนออกมาใช้ (ขึ้นอยู่กับลูกค้ากำหนด)
- ตะกร้า 2 : เก็บผลระหว่างทาง ลงทุนในกลุ่มเน้นเงินปันผล ดอกเบี้ย จากหุ้นและตราสารหนี้ คอยเติมตะกร้าที่ 1
- ตะกร้า 3 : เติบโตระยะยาว ลงทุนในหุ้นเติบโต มั่นคง สำหรับถอนใช้ระยะยาว
ได้ สามารถปรับเปลี่ยนกระแสเงินสดเพื่อให้สอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนของนักลงทุน โดยสามารถแจ้งความประสงค์ได้กับเจ้าหน้าที่
จะถูกนำกลับไปสะสมไว้ในบัญชีเงินสดของลูกค้า (Cash Balance) โดยสามารถนำไปลงทุนต่อ หรือรอใช้บริหารสภาพคล่องได้ตามกลยุทธ์ของพอร์ต
มี ทางทีมผู้จัดการกองทุนมีการป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
ใช้การคัดเลือกหุ้นร่วมกันระหว่าง AI กับ Fund Manager เพื่อเพิ่ม Sharpe Ratio ของพอร์ตการลงทุนโดยรวม ในการช่วยคัดเลือกหุ้นที่มีศักยภาพ และการเติบโตได้อย่างแม่นยำยิ่งขึ้น
เริ่มต้นลงทุนเพื่อชีวิตเกษียณสุข
ด้วยกลยุทธ์ที่เหมาะสมกับการเดินทางไปถึงเป้าหมายอย่างแท้จริง
You must be logged in to post a comment.